Понятие и признаки банкротства, классификация, характеристики

Наталья Новикова Статью опубликовал:
Обновлено: 14.06.2019

Чтобы гражданин России или предприятие, работающее на территории нашей страны, были признаны несостоятельными в финансовом плане, необходимо, чтобы их положение соответствовало обозначаемым на законодательном уровне понятию и признакам банкротства. Давайте изучим, как происходит становление банкротом, и какие последствия предполагает признание неспособности гражданина или какой-либо компании удовлетворить предъявленные требования займодателей.

Понятие и признаки банкротства

Понятие и признаки банкротства

Банкротство РФ

Итак, приступая к изучению данной темы, уместно отметить несколько важных нюансов, регулирующих вопрос присвоения статуса банкротства.

  1. Ответственность по определению понятий и признаков банкротства, а также того, имеют ли они место быть в конкретных ситуациях, берет на себя непосредственно арбитражный суд.
  2. Инициацией определения компании или человека банкротом выступает обычно невозможность погасить требование от кредиторов. Это требование включает в себя все:
    • взятые ранее и не погашенные лицом займы, а также помесячные платежи, выставленные по ним на текущий момент времени;
    • прочие суммы, в отношении которых существует необходимость обязательной уплаты заемщику.
  3. Начаться процедура присвоения тому или иному субъекту статуса банкрота может лишь тогда, когда финансовые требования, предъявленные должнику, не удовлетворялись в течение 3 месяцев. Кроме того, цена его имущества должна быть меньше общей суммы финансовых обязательств.
ФЗ №127 Статья 6. Рассмотрение дел о банкротстве

ФЗ №127 Статья 6. Рассмотрение дел о банкротстве

Банкротство физических и юридических лиц

Под понятием «банкротство» подразумевается несостоятельность субъекта, для которой характерно полное прекращение выплат по имеющимся долговым требованиям.

К основным признакам банкротства, общим, как для физических, так и для юридических лиц, можно отнести следующие пункты:

  • наличие у субъекта невыполненных финансовых обязательств перед кредитором;
  • неспособность лица эти обязательства погасить в течение трех месяцев, прошедших с первого дня просрочки.

Конкретно для категории физических лиц назовем дополнительный признак, характеризующий банкротство: достижение накопленным долгом размеров, превышающих совокупную стоимость всего имущества, находящегося у них во владении.

Одной из основных причин для объявления банкротства является наличие долгов, превышающих доходы физлица

Одной из основных причин для объявления банкротства является наличие долгов, превышающих доходы физлица

В специальной статье рассмотрим стадии банкротства юридического лица и возможные варианты развития событий.

Субъекты банкротства: классификация, характеристики

Федеральное законодательство в области банкротства представляет перечень граждан и организаций, которые при возникновении определенных обстоятельств, становятся непосредственными участниками процедуры банкротства.

Таблица 1. Субъекты банкротства

СубъектОписание субъекта
ДолжникДолжниками могут являться:
  • обычные граждане;
  • представители предпринимательства;
  • организации, являющиеся по организационной форме юридическими лицами.

    Все эти категории объединяет и превращает в должников наличие долговых обязательств, например, таких, как:
  • просроченная оплата за потребительский кредит;
  • невозможность начисления заработной платы сотрудникам;
  • не произведенная выплата за пользование разными услугами и т.д.
  • Конкурсные кредиторыДанную категорию представляют лица, предъявляющие к должникам требования финансового характера.

    Подразумевается, что если таких кредиторов несколько, то производится выделение тех из них:
  • кто получит средства в первую очередь;
  • кто получит деньги вторым и так далее.

    Иными словами, устанавливается очередной порядок возврата долгов.
  • Арбитражный управляющийЭто лицо принимает на себя обязанности по ведению процедуры присвоения статуса банкрота. Оно оценивает такие нюансы дела, как:
  • правомерность совершенных должником действий;
  • истинность финансовой несостоятельности лица.

    Кроме того, арбитражный управляющий контролирует проведение процедуры на протяжении всего срока разбирательства.
  • Уполномоченный органНа уполномоченном органе лежит ответственность по своевременному предоставлению полного содержания заявленных должнику требований.
    Иные заинтересованные лицаГраждане, погашающие задолженности, накопленные у кредиторов первой очереди, самостоятельно приобретая аналогичный статус, но при этом и более позднюю степень.

    Обратите внимание: незримо в деле принимают участие также внеконкурсные кредиторы – те лица, которые на момент рассмотрения интересующего нас вопроса еще не вступили в права, нужные для предъявления финансовых требований должнику.

    Кроме конкурсных кредиторов имеются также внеконкурсные, то есть такие, которые пока не столкнулись с просрочкой выплат, так как у них деньги занимались позднее

    Кроме конкурсных кредиторов имеются также внеконкурсные, то есть такие, которые пока не столкнулись с просрочкой выплат, так как у них деньги занимались позднее

    Обязанности арбитражного управляющего

    Наиболее значительным или даже ключевым субъектом заседания по делу о банкротстве, принявшим на себя полную ответственность за ее законное проведение, согласно установленному порядку, считается арбитражный управляющий.

    К перечню обязанностей этого должностного лица относятся следующие пункты:

    • защита интересов в первую очередь потенциального банкрота, будь то хоть обычный гражданин, хоть организация или предприниматель;
    • оценивание положения банкрота на рынке и последующее проведение подробно анализа его деятельности;
    • ведение основного списка требований, а также предоставление оного при возникновении надобности компетентным должностным лицам и государственным органам;
    • определения понятия и признаков финансовой несостоятельности конкретного лица;
    • предотвращение мошеннических действие путем выявления, так называемых, преднамеренных банкротов.
    Арбитражный управляющий назначается арбитражным судом

    Арбитражный управляющий назначается арбитражным судом

    Этапы банкротства

    Законодательство нашей страны определяет несколько основных этапов проведения процедуры банкротства, которая, вопреки вашим ожиданиям, длится действительно долгий промежуток времени.

    Проведение процедуры банкротства производится в четыре основных этапа

    Проведение процедуры банкротства производится в четыре основных этапа

    Этап № 1 – наблюдение

    Длительность этого этапа процедуры может составить до семи месяцев. Целью его включения в процесс является сохранение или восстановление финансовой состоятельности потенциального банкрота путем:

    • проведения анализа и вынесения детальной оценки его реального состояния;
    • поиска методов налаживания благосостояния;
    • составления полного перечня займодателей, а также величины причитающихся каждому из них задолженностей.
    Прогнозировать конкретные сроки этапа в рамках разрешенного периода длительности довольно непросто, а потому, нужно быть готовым, что он продлится как минимум 3-4 месяца

    Прогнозировать конкретные сроки этапа в рамках разрешенного периода длительности довольно непросто, а потому, нужно быть готовым, что он продлится как минимум 3-4 месяца

    Этап № 2 – финансовое оздоровление

    Для проведения второго этапа процедуры потребуется куда больший срок, чем для первого. Так, он может занимать до двух лет. За это время производятся различные мероприятия, направленные на:

    • повторное достижение платежеспособности задолжавшего кредиторам лица;
    • поиски компромисса, который мог бы стать выходом из рассматриваемой ситуации для всех ее участников.

    Во время второго этапа происходят общие собрания, в рамках которых все стороны дела разрабатывают своего рода расписание, в котором указан график погашения задолженностей.

    Если в процессе этих двух лет все требования кредиторов будут погашены и удовлетворены согласно разработанному ранее графику, то производится прекращение процедуры банкротства, а компания или гражданин вновь обретают статус платежеспособных без общественно значимых последствий.

    На втором этапе с учетом общего мнения определяется удобоваримый график внесения платежей

    На втором этапе с учетом общего мнения определяется удобоваримый график внесения платежей

    Этап № 3 – внешнее управление

    Этот этап является не обязательным, и может применяться, когда со стороны регулирующего вопрос о банкротстве органа имеется подозрение относительно того, насколько компетентны руководящие должности организации, по отношению которой и был инициирован процесс банкротства.

    В этом случае производится назначение внешнего управляющего, который берет на себя задачи по оздоровлению компании. Длительность обозначенного этапа составляет полтора года, однако, если внешнее управление за этот срок не окажет явных положительных изменений, то он может быть дополнительно продлен решением арбитражного суда.

    Внешнее управление направлено на улучшение финансовой ситуации предприятия

    Внешнее управление направлено на улучшение финансовой ситуации предприятия

    Этап № 4 — Конкурсное производство

    Этот этап наступает лишь в том случае, когда официально признана невозможность возвращения гражданина или организации к статусу финансово-состоятельного лица. В этом случае для исполнения имеющихся у должника денежных обязательств перед кредиторами проводится: продажа всех материальных благ, имеющихся у него в собственности, например, квартир, машин, прочих ценностей любого вида и категории.

    Этап конкурсного производства - последний шаг лица к становлению банкротом и обретению в соответствии с этим желанных и не очень последствий

    Этап конкурсного производства — последний шаг лица к становлению банкротом и обретению в соответствии с этим желанных и не очень последствий

    В одной из наших специальных статей подробно расскажем, как объявить банкротом физическое лицо, какие документы для этого необходимы и кто может инициировать данную процедуру.

    Последствия процедуры банкротства

    Помимо положительных последствий банкротства, таких, как решение проблемы с непогашенными задолженностями, возникают и негативные, которые стоит учесть, решаясь на подобный шаг.

    Обратите внимание, что в этом случае нюансы ситуаций будут для обычных граждан и организаций разниться.

    Последствия банкротства для граждан России

    Итак, рассмотрим перечень последствий банкротства, следующих за присвоением этого статуса физическому лицу.

    Таблица 2. Последствия банкротства для физических лиц

    ПоследствиеОписание последствия
    Запрет на повторное прохождение процедуры на определенные срокиГражданин, приобретший статус банкрота, не сможет повторно пройти рассматриваемую процедуру в течение последующих:
  • 5 лет после того, как все его имущество будет распродано;
  • 8 лет после того, как окончится процесс реструктуризации его задолженностей.
  • Невозможность трудоустроиться соответственно квалификации или получить карьерный ростОпределенные должности в течение 3 лет после получения обозначенного статуса для лица будут недоступны. Речь идет, разумеется, о должностях высшей квалификации, таких, как:
  • генеральный директор;
  • член совета директоров компании;
  • прочие аналогичные посты.
  • Временное ограничение на открытие ИПВ течение пяти лет после получения статуса банкрота лицо не сможет стать индивидуальным предпринимателем, и вынуждено будет ожидать истечения срока в бездействии.
    Запрет на сокрытие данных Лицо по закону не имеет право на сокрытие статуса банкрота при попытке получить очередные займы, а потому, если оно предварительно не предупредит организацию-кредитора, то может столкнуться с куда более тяжкими последствиями этого умышленного деяния.
    Порча кредитной историиПечально признавать, но кредитная история граждан, ставших банкротами, портится раз и навсегда.
    Позитивные последствия банкротства для физических и юридических лиц одинаковы, а негативные между собой разительно отличаются

    Позитивные последствия банкротства для физических и юридических лиц одинаковы, а негативные между собой разительно отличаются

    Последствия банкротства для организаций и компаний

    Первое и главное последствие банкротства для организаций – ликвидация. Как только рассматриваемый статус будет присвоен юридическому лицу, процесс ликвидации сразу же будет инициирован. Он сопровождается:

    • внесением соответствующих сведений в Единый государственный реестр Юридических лиц;
    • увольнением всех сотрудников, работающих на предприятии.

    Разумеется, положительный момент все же есть: с задолженностей компании списываются все пункты, которые не удалось покрыть путем продажи принадлежащего ей имущества.

    Просим вас обратить внимание, что в этом случае не производится использования принадлежащих учредителям организации:

    • личных имущественных объектов;
    • денежных средств.
    Компаниям придётся уволить работников и закрыться, если они официально будут признаны банкротами

    Компаниям придётся уволить работников и закрыться, если они официально будут признаны банкротами

    Участвующие в организации этого предприятия граждане после процедуры банкротства могут открыть другие компании, а также:

    • купить долю чужого дела;
    • стать участником различных сообществ.

    Исключение составляют лишь те случаи, когда выяснилось, что конкретные лица довели компанию до актуального состояния, и против них будет возбуждено уголовное производства.

    УК РФ Статья 196. Преднамеренное банкротство

    УК РФ Статья 196. Преднамеренное банкротство

    Также важно отметить, что во время конкурсного производства участвующие в обанкротившейся компании граждане также приобретают статус кредиторов, так как они потеряли ранее вложенные в нее средства. К счастью, даже в самом худшем случае им грозит потеря лишь части взносов, на возврат которых не хватило вырученных после продажи имущества организации денежных средств.

    При обнаружении умышленных признаков доведения компании до банкротства ее руководящий состав и прочие участники понесут ответственность уголовного характера.

    Если обнаружено, что статус приобретается умышленно, ответственные за погибель компании лица будут наказаны согласно Уголовному Кодексу нашей страны

    Если обнаружено, что статус приобретается умышленно, ответственные за погибель компании лица будут наказаны согласно Уголовному Кодексу нашей страны

    Выводы

    Становление банкротом – процесс сложный, проходящий несколько официальных этапов, каждый из которых длиться внушительный временной период. Во время прохождения этапов несостоятельное с финансовой точки зрения лицо не сидит без дела, а пытается всеми силами восстановить собственные денежные возможности. Это требует немалого труда и временных затрат. Кроме того, все действия должника, проводимые в период ведения дела, тщательно контролируются со стороны уполномоченных участников разбирательства.

    Процедура банкротства не обязательно должна оканчиваться присвоением одноименного статуса. На нескольких ее этапах возможно полное финансовое «оздоровление» гражданина или компании. Однако, может произойти и окончательный крах, и тогда они все-таки превратятся в банкротов.

    Просим вас обратить внимание на то, что в любой момент процедура может быть прекращена заключением мирного соглашения между задолжавшим деньги лицом и его займодателями. Только таким путем могут быть найдены удобные обеим сторонам компромиссы.

    Видео – Банкротство физических лиц: быль о правах

    Оцените статью:

    1. 5
    2. 4
    3. 3
    4. 2
    5. 1
    0

    Понравилась статья?

    Сохраните, чтобы не потерять!

    Юрист Эксперт

    Комментарии:

    Добавить комментарий: